В отчётности "Московского кредитного банка" (МКБ) по МСФО сказано, что контролирующим акционером концерна "Россиум" и его конечным бенефициаром является Роман Авдеев. Именно концерну принадлежит контрольный пакет акций банка (эффективная доля владения 50,5%). "Россиум", в свою очередь, на 90,1% принадлежит управляющей компании "МКБ капитал". Роману Авдееву в управляющей компании принадлежит напрямую только 0,15%. Ещё 19,85% ему принадлежит через два кипрских офшора. На этом прозрачность владения банком и заканчивается.

Остальные 80% "МКБ капитал" принадлежат неизвестным на рынке компаниям, которые принадлежат другим столь же неизвестным компаниям. Последние компании входят в состав закрытых и столь же неизвестных ПИФов, которые принадлежат первым компаниям. Названия всех задействованных структур ничего не скажет общественности. Шесть компаний: "ДоминантаФинанс", "ПрестиссимоФинанс", "ОндаИнвест", "ХортонТрейд" "ГравеИнвест", "АрхонТраст". Три ПИФа: "Партнерство", "Объединение", "Концепция".

Вместо используемых нонеймов реальные бенефициары банка, при необходимости, могут выставить на замену сколько угодно других нонеймов. Данная циклическая схема может служить только одной цели – скрыть реальных конечных бенефициаров банка. Конечно, слухами земля полнится, и, согласно этим слухам, цепочка нонеймов упирается в конце концов в инвестиционную компанию "Регион", а далее в "Роснефть". Но это только слухи, основанные лишь на предположениях.

Но. Давайте вспомним лето 2017 года и аббревиатуру БОМП (смотри статью "БОМП – это новая аббревиатура на российском банковском рынке. И, одновременно – это бомба замедленного действия"). Аббревиатура БОМП обозначала четыре очень крупных банка по первым буквам из названий, входивших в то время в 30 крупнейших. Появилась аббревиатура с лёгкой руки автора "Гном" на "Смарт-лабе". Эти четыре банка также получили и другие наименования: "Московское кольцо", "Московское банковское кольцо", "Московское пенсионно-банковское кольцо". Так вот, единственный банк из той четвёрки, которого не пришлось спасать от банкротства государству – это МКБ. Что прозрачно намекает на наличие у него уже тогда очень влиятельного и богатого акционера. Так что слухи имеют под собой достаточно твёрдое основание.

Но остаётся вопрос – зачем банк темнит?