Приказами Банка России от 24 июля 2015 № ОД-1770, ОД-1772, ОД-1774 и от 27 июля 2015 № ОД-1790 у ПАО "АМБ банк", ЗАО "М банк", ОАО "Банк российский кредит" и ПАО банк "Тульский промышленник" (далее - группа банков) отозваны лицензии на осуществление банковских операций и назначены временные администрации по управлению данными банками.

Банк России в ходе осуществления проверки качества активов группы банков и входящих в ее состав негосударственных пенсионных фондов установил, что проводимые внутри группы банков и связанных с их руководством и собственниками компаниями операции осуществлялись с целью скрытия от надзорного органа информации о реальном финансовом положении банков и негосударственных пенсионных фондов группы, а также о проведенных операциях по выводу активов.

Традиционный банковский бизнес в группе банков практически отсутствовал. Привлеченные банками денежные средства размещались в интересах собственников группы банков и связанных с ними компаний, в связи с чем более половины кредитного портфеля группы банков в настоящее время является сомнительной ко взысканию.

Анализ числящихся на балансах группы банков ипотечных сертификатов участия балансовой стоимостью 10,5 млрд руб. показал, что справедливая стоимость земельных участков, являющихся покрытием по ним, завышена не менее чем в два раза.

В настоящее время временными администрациями по управлению кредитными организациями проводится обследование их финансового состояния, предварительные результаты которого показывают, что обязательства всех банков в сумме 210,5 млрд рублей существенно превышают реальную стоимость их активов (109,9 млрд рублей).

Информацию о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, осуществленных бывшими руководителями и собственниками группы банков Банк России направил в генеральную прокуратуру РФ, министерство внутренних дел РФ и следственный комитет РФ для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.