По офисам  По итогам  По назначениям  По рейтингам  По фальши  Пресс-релизы  Все новости  Поиск новости
main pagee-mailsearch
Finnews.ru
Новости банков 1Новости банков 2Акции банковПубликацииКурсы ЦБ РФУслуги банковСправочнаяО FinNews.ru
Новости банков 1
 По автокредитам
 По вкладам
 По драг.металлам
 По ипотеке
 По картам
 По кредитам МСБ
 По переводам
 По потреб.кредитам
 По сейфингу
Новости банков 2
 По офисам
 По итогам
 По назначениям
 По рейтингам
 По фальши
 Пресс-релизы
 Все новости
 Поиск новости
Акции банков
 По автокредитам
 По банк.картам
 По депозитам
 По ипотеке
 По кредитам МСБ
 По потреб.кредитам
Публикации
 Макроэкономика
 Общество
 Степан Демура
 Интервью
 Банки
 Инвестиции
 Кредиты
 Личный опыт
 Рейтинг PR
Курсы ЦБ РФ
 Курсы валют сегодня
 Архив курсов валют
 Конвертер валют
Услуги банков
 Автокредиты
 Депозиты
 Драг.металлы
 Ипотека
 Курсы валют в банках
 Кредиты МСБ
 Потреб. кредиты
Справочная
 Банки
 Обменные пункты
 Поиск на PDA
 Небанковские кред.орг-и
О FinNews.ru
 Сервисы
 Реклама
 Вакансии
 Фотобанк
 Индекс настроений
 Индекс депозитов
 Форум
17.10.15/15:24
Про князя Владимира, авраамические религии, экономику, ставку ФРС, Китай, валютный контроль, экономистов, Украину, Рокфеллеров и Ротшильдов, золото
FinNews.ru публикует расшифровку подавляющей части выступления Степана Демуры в "Ситиклассе" (Москва) 22 сентября 2015 года.

… Потом собрание подписей на таком шнырёвско-кремлёвском сайте, который, по большому счёту, призывает к насильственной смене режима. Что у них наверху написано? Православие, самодержавие, народность. У нас, вообще-то, по конституции что? Дерьмократия. Выборная. Как понимается православие? [потеря звука в записи несколько десятков секунд] Народность понятие абстрактное. Если понимать, как власть народа, то есть демократию, то это противоречит самодержавию. Наверное, это понимается как четвёртый цивилизационный путь господина Дугина. Помните, такой был? Шизоидный. Который вознёс солярный Путин и низверг лунарный Путин. Это сам Дугин сказал. Никто не понимал долго, что такое четвёртый цивилизационный путь. Потом он как-то разоткровенничался, оказалось, что это хождение в лаптях по Золотому кольцу, взявшись за руки. И, разумеется, необходимость барского хера в жопе.

Ответ на наезд попа.

Потом какой-то попик вылез из под камня, и начал шипеть. Ну, здесь, уж извините, я разойдусь по полной. Прежде, чем я разойдусь по полной, и покажу вам всю смехотворность авраамических религий, несуразицу, которая там есть, хотелось бы определиться, что такое верующий и что такое оскорбление чувств верующих. Я буду сейчас цицировать священное писание (специально выписал). Вообще, священное писание читали? Вы знаете определение верующего?

Про истинную веру и оскорбление верующих.

[поскольку Степан процитировал на память не точно, мы приводим точную цитату:

Евангелие от Матфея

17:20 Иисус же сказал им: по неверию вашему; ибо истинно говорю вам: если вы будете иметь веру с горчичное зерно и скажете горе сей: "перейди отсюда туда", и она перейдет; и ничего не будет невозможного для вас

Также

Евангелие от Марка

16:17 Уверовавших же будут сопровождать сии знамения: именем Моим будут изгонять бесов; будут говорить новыми языками;

16:18 будут брать змей; и если что смертоносное выпьют, не повредит им; возложат руки на больных, и они будут здоровы.]

Вы скалы двигать можете? Я видел одного человека, который может отбрасывать людей на 2 метра без контакта. Это сенсей моих девчонок. Он крестик носит, но никогда не молится. По всей видимости, не совсем верующий.

Следующий вопрос – как можно оскорбить верующего? У нас тут бегают всякие полоумные, кричат, что оскорбляют чувства верующих. Мальчики всякие с горящими тёмными глазами. Что сказано в священном писании по этому поводу? Я специально выписал. Это называется Нагорная проповедь, и говорится следующее:

Евангелие от Матфея

5:11. Блаженны вы, когда будут поносить вас и гнать и всячески неправедно злословить за Меня.

5:12. Радуйтесь и веселитесь, ибо велика ваша награда на небесах: так гнали и пророков, бывших прежде вас.

5:44. А Я говорю вам: любите врагов ваших, благословляйте проклинающих вас, благотворите ненавидящим вас и молитесь за обижающих вас и гонящих вас.

Из этого следует простой вывод, что истинно верующего (которых нет в принципе, может быть, есть, но они, в основном, живут в горах Тибета, потому что там ребята занимаются такими вещами) оскорбить невозможно. Если вы будете оскорблять, он должен возрадоваться, поскольку он переносит очередную муку и очередное испытание, прежде чем встретится с богом. Священное писание. Зря вы не читаете такие книги.

С этой прелюдией можно сказать, что это всё шарлатаны, которые кричат об оскорблении верующих. И вся РПЦ – это одно большое шарлатанство. Вы знаете, когда было создано РПЦ? В 1943 году. Это отдел НКВД. Чекистская лавочка. Причём, изначально она называлась РПЦ МП (русская православная церковь московского патриархата). Соответственно, была пронизана насквозь чекистами, и до сих пор пронизана чекистами.

Про князя Владимира.

Про Киевскую Русь. Тут у нас дебаты идут, где бы поставить памятник князю Владимиру? Вы вообще знаете, что это за животное было? Не в курсе? Был такой новгородский князь Владимир. Был практически безграмотен, отличался садизмом и похотью немеряной. Единственное, чем он прославился, тем, что он любил насиловать женщин на глазах мужей, отцов, детей. Убивая их на глазах женщин. А потом убивая женщин. Иногда женщин посылали в похотные дома (которые он всегда возил с собой). В то время, если верить официальным картам, Киевская Русь и Киев были простой западной губернией Хазарского каганата. Я опираюсь на карту (официальный документ) и летопись (официальный документ). Пошёл он Киев брать, но то ли сифилёк подхватил, то ли чего-то у него было – он стал слепнуть. Два года он слеп. Практически ничего не видел. Потом какой-то старец его чем-то вылечил. Оказалось, что старец христианин. Он решил принять христианскую веру. А потом, не забросив своих "замечательных" привычек, огнём и мечом начал насаждать христианскую веру по всей Руси.

Но, если послушать Гундяева, там [на Руси] жили неандертальцы и австралопитеки (до того, как нам принесли эту "замечательную" веру). Правда, у этих австралопитеков летоисчисление было на 2000 лет дольше, чем у древнейших из древнейших и мудрейших из мудрейших, то есть хебронов. Вот так крестили.

Причём, при крещении он [князь Владимир] принял имя Василий. Поэтому, когда Гундяев писал книжку "Князь Владимир", он должен был писать "Князь Василий". После крещения у него имя Василий. Это к Киевской Руси вопрос.

Про авраамические религии.

В чём заключается весь прикол авраамических религий? Я просто на примерах буду разбирать, и вы поймёте. Кстати, вышел отличный фильм "Поцеловать в жопу Хэнка". Любая монотеистическая (или авраамическая) религия заключается в том, что вы целуете в жопу Карла в надежде, что Карл передаст ваш поцелуй Хэнку, а Хэнк вам даст 1 млн долларов.

Почему я называю попов сатанистами? Про блуд все мы знаем. Это к дьякону Кураеву. Он всё это вскрыл.

Что означает такое замечательное выражение, которое часто слышите в церкви – аллилуйя? В переводе с хибру – славься, Ягве. Кто такой Ягве? Это еврейский бог. Все три авраамические религии признают, что бог един. Просто они различаются пророками. Моисей, Иисус и Магомет. Всего лишь три пророка одного бога.

У христиан закручено чуть по-жёстче. Есть у нас троица. Не у всех христиан, а у секты так называемой ортодоксальных христиан, коими является православная церковь. Троица, где бог, сын и святой дух, едины. То есть Христос и есть Ягве. Вообще-то, у православных все ждут прихода антихриста, к этому всячески готовятся. У христиан вот-вот придёт антихрист.

Иудеи ждут прихода мессии, спасителя. Причём, у иудеев очень хорошо описано, что же случиться, и что такое рай, когда придёт этот самый мессия. Перед ним должен прийти очередной мошиах, которого они ждут уже чёрт знает сколько лет. В 2012 году должен был прийти, но не пришёл. Сейчас снова ждут до двадцать третьего. Причём, там тоже свои глюки. Чтобы паству держать в тонусе, кажется, у каждого поколения может быть свой мошиах. Может быть, даже и два. В зависимости от того, кого назначат. Такие же разводки.

Что случится, когда придёт мессия? Или антихрист? Который почему-то и у христиан, и у иудеев одно лицо [смеётся]. Ягве. Или Христос, если угодно. Потому что, согласно официальным документам, это одно и то же. Землю всю нахрен выжжет, всех скотов гоев уничтожит, из иудеев возьмёт всего лишь 600 тыс человек, души которых будут летать вокруг выжженной земли. Это у них так написано. А у нас почему-то, в православии, это считается антихрист. Вопросы ещё есть, что это за религии?

Про обряд венчания.

Я всячески рекомендую вам читать первоисточники. Особенно "Ветхий завет". Читать сначала тяжело, потом прикольно. Узнаёшь много интересных вещей. Помните, кого упоминает попик при венчании? Я дважды крещёный, даже венчанный, но, зараза не прилипла. Исаак и Ребекка. Суть того, что вам говорят – муж должен вести себя как Исаак, а жена как Ребекка. И у вас будет всё хорошо. Согласно священному писанию, история этой семьи такова. 20 лет у них не было детей. Потом родилось 2 сына. А потом Исаак остаток жизни работал сутенёром своей жены. Ради злата и симпатичных барашков и осликов. Сыновья пошли в отца. Один другого невзлюбил. Когда отец был на смертном одре, один решил другого убить, но мать его спасла.

То есть вам в церкви официально говорят, что вы должны работать сутенёром своей жены, отдавать её всем, чтобы сохранить злато. А дети ваши должны ненавидеть друг друга и желать смерти одного из братьев или сестёр. Ну, как вам? Это всё священное писание. Я ничего не придумываю. Поэтому попиков называю сатанистами.

Очень удобно придумали. Такая большая, толстая книга. Называется священное писании. Читать тяжело. Хрен прочитаешь. Зато очень много толкователей. Есть библия для идиотов (священное писание для идиотов), то есть для детей. И никто даже не задумывается, если прочитать, что там написано, и сравнить с тем, что нам говорят, и сравнить с тем поведением, что проводит РПЦ. Если уж разговор пошёл о попах, которые вылезают из под скамьи, и постоянно шипят.

А бесноватость, которая развернулась последнее время у православной церкви, легко объяснима. Сейчас в мире существует два механизма управления обществом и толпой. Это деньги и религия. С деньгами сейчас в стране жопа. Вы уже сами начинаете ощущать. Кто сюда [на семинары] ходил давно, знали, что так будет. Значит, что нужно кормить? Религию нужно кормить. Поэтому, в каждом дворе по церкви.

Инструкция для рабовладельцев и инструкция для рабов.

Если вы будете читать священное писание (всячески рекомендую читать), причём, подходите к этому по возможности более серьёзно, вы обнаружите, что там, на самом деле, есть две книги. Одна – инструкция для рабовладельцев (для иудеев или хебронов). Вторая – [инструкция] для рабов (для христиан). И модели поведения, которые приняты для рабов и рабовладельцев, абсолютно разные. Например, стяжательство [для христиан] – это грех. А что у иудеев? В чём их цель? Накопить всё злато мира и всех целок мира. В священном писании всё есть. Пятикнижие Моисея [в иудаизме называется Тора], если угодно. Защищаться – это тоже грех у христиан. Надо подставлять вторую щёку. Это нагорная проповедь. Если всё это читать, у вас создаётся впечатление (лично у меня создалось), что почему-то соединили две вещи. Наверное, по недосмотру. Потому что Ветхий завет не должен был входить в священный текст для христиан. Уж слишком много там очевидного написано.

Вот две религии такие. Если мы посмотрим, что происходит в мире, то всё ложится так естественно.

Там интересные вещи находятся. Была замечательная семья Ноя. Ноев ковчег и тому подобное. Как вы думаете, чем они занимались, когда нажирались бормотухи? Он делал молодое вино (это бормотуха), нажирались в зюзю. Чем потом занимались дети с голым спящим отцом? Во все дыры его. А потом друг друга. Инцест называется. Это всё есть в священном писании. Вы что, этого не знали? Почитайте, это уникальные книги.

О наезде на Степана

Там есть тётка. Она подавала в СКР иски к Гарри Поттеру, ещё чего-то. Там шиза конкретная. Психиатрия разрушена. Что-то ей не понравилось, что я типа призывал к отделению Крыма и смене власти. Хотя я дал юристам посмотреть, они сказали: "Чего, она ёб#улась что ли? Там вообще никаких призывов нет, ты просто констатируешь факты". А потом на каком-то сайте православно-самодержавном (потом узнал, что это за сайт, что это за группка такая – попы Гапоны. У нас же сейчас все практически националистические сайты, и вообще националисты, которые работают в открытом правовом поле, как у нас говорят – под колпаком) начали собирать подписи, чтобы СКР занялся исследованием этих материалов на предмет этих страшных нарушений. А потом мне прислали ссылку на ютьюб, где какой-то поп зачитал бумажку. Ну, и всё. Я спросил людей, а за что такой наезд, что за сигнал? Мне объяснили. Я сказал: "Понял всё, исправлюсь" [смеётся]. Нет, я же не призываю. Если на больных обращать внимание не следует, то на наезды непонятно кого, сатанистов, грубо говоря, следует отвечать.

У Невзорова (не знаю, почему) всё сводится к одному – народ говно, а Путин огого. Но почему-то он взъелся на РПЦ. Сделал, на самом деле, много полезного, много передач снял по поводу попов и РПЦ. Но там настолько, на мой взгляд, всё вычурно и заумно, что простому воцерковлённому в этом разобраться практически невозможно. Поэтому [я] решил такой наезд сделать с конкретными цитатами, чтобы люди хотя бы открыли это священное писание и почитали, что там написано вообще. Не просто тупо верить в интерпретации попов, а взять, и прочитать книгу – что там написано. А потом прийти в церковь, посмотреть на все эти обряды, на значения слов, на значения молитв, и подумать: "Ё моё. Куда я попал? Чему меня учат?".

Про ислам.

Коран интересная история. У меня теория такая. Если почитать книгу зверя (это "Ветхий завет") там бог такой забавный. Чуть что – он всех уничтожает, порчу насылает. Ваще пипец полный. Он за всю книгу убил больше 2 млн человек. А дьявол (или сатана) 9 или 10 человек. Гуманный получился. А бог такой суровый мужик. Там написано совершенно чётко. Он вернётся, когда хеброны избавятся от огнепоклонников. А огнепоклонники жили на севере. Те неандертальцы, что жили на наших территориях. Мы. Неандертальцы, значится, например.

Если посмотреть официальную историю, то к 7-8 веку как-то у хебронов не заладилось. То их римляне вздрючили, то ещё чего-то. Они разбежались по всему миру, и как-то не шло дело. Потом они послали ребят в хазарский каганат, обратили тюрков в иудаизм. Это уже был 8-9 век, если верить источникам. И вот, откуда ни возьмись, возник ислам. Вообще ниоткуда.

История возникновения весьма своеобразная. Шёл пастух, который был безграмотный, ему было откровение, появился текст. Текст очень своеобразный. Из любопытства можете набрать число 19 и коран [в поисковике]. Все вирши корана кратны 19. Исследователи пришли к выводу, что с вероятностью практически 0% этот текст не мог составить человек того времени. Но кто говорит, что на Земле были только люди? Есть теория, что коран был составлен Ватиканом, и был передан через монашку, которая попыталась стать женой пророка, бла-бла-бла.

Если посмотреть на ислам – это нечто среднее между иудаизмом и христианством. Там есть следование богу. Это от христианства такое тупое следование богу. Можно посмотреть, что произошло с исламскими странами за последние 1000 лет. Как были в каменном веке, так и остались. Но там есть и от иудаизма часть – люди различаются по вере. И убивать неверных практически богоугодное дело. На мой взгляд, эта вещь возникла как инструкция для полицейских (надсмотрщиков). Раньше были рабовладельцы и рабы, но что-то не сложилось в этой системе. Рабовладельцы не очень активно занимались рабами. Появились надсмотрщики.

Если отбросить всю чепуху и шелуху, что можно и что нельзя, чем христианства с точки зрения логической системы отличается от иудаизма и ислама? Там [в христианстве] есть дополнительная аксиома – разделение на "свой" – "чужой" запрещается, обогащение запрещается. В иудаизме нельзя давать под процент своим. Всем остальным можно. В исламе обогащение считается грехом, но убивать неверных можно. Это богоугодное дело. В христианстве ты должен подставлять [вторую щёку], и любить всех подряд. И всё терпеть, потому что потом воздастся. Ещё раз. Придёт спаситель (тот же Ягве), выжжет землю, и будет летать 600 000 душ вокруг Земли. Вот, пойди, разберись.

Авраамические религии – сатанинские религии.

Ещё раз. Это всё сатанинские религии. На самом деле, раввины признают [это]. Ролики есть на Ютьюбе, когда их [раввинов] раскручивали, они признавали, что "да, мы служим Люциферу". Ягве, Люцифер. Кто-то более продвинут – называет Аннунаки. Помните, все с затаённым дыханием ждали, когда же прилетит планета Х? в Антарктиде ставили телескопы (она должна была прилететь с юга). На ней должен был прилететь Ягве или Аннунаки. Но не прилетел. Всё ждут.

Всё, что хотел сказать о попах и сатанистах – сказал. Я думаю, теперь они на меня шипеть долго не будут. А будут кричать, что я исчадие ада. Крещёный два раза – зараза не прилипла. Мне уже ничего не страшно в этой жизни.

Про экономику.

Теперь по экономике. Ничего нового сказать нельзя.

[возглас из зала – "Всё". Все, в том числе и Степан, засмеялись]

Когда Гундяев выходит и говорит: "Нефть по 30 спасёт Россию". Чувак, кто из нас ближе к Ягве? Я это говорил сколько лет назад?

Про малый бизнес.

Что ещё? Набиуллиной дали лучшего банкира. На самом деле, плохой знак. Потому что в 1997 году Чубайс получил лучшего министра финансов, если не ошибаюсь. Потом Кудрин два раза получал лучшего министра финансов. Сами понимаете, что случалось. Поэтому, знак плохой. Типа, над нами издеваются. Но, если вы подумаете, кто давал и кому дают – всё, в общем сходится.

Посмотрим, как Набиуллина чистит банковскую систему. К чему это приводит? В развитых странах банки уходят на санацию, а не банкротят. Потому что, когда вы банкротите банк – попадают юрлица. Они попадают со своим оборотным капиталом, с заработной платой, со всем. Получается, что вы зажимаете рублёвую ликвидность, держите запретительную ставку. Плюс, путём банкротства банков, забираете у мелкого и среднего бизнеса оборотный капитал. Практически банкротите.

Зачем это делается? Я вам уже говорил. Наверное, вы начинаете в этом убеждаться. У хабад-кремляд (или у Путина, как я его называю) нет другого выхода сохранить жизнь, кроме как удержать власть. В данном случае удержать власть (следуя логике системы) можно только одним способом – превратив всю страну в Северную Корею. То есть население страны должно работать за пайку. Не работаешь, либо ведёшь себя плохо (не ходишь в церковь, имеешь свои мысли) – пайки не будет.

Самый неприятный для власти сегмент общества – это как раз мелкий и средний предприниматель. Люди научились выживать в свободной экономике, научились думать сами за себя, и нести ответственность за свои действия. Поэтому, здесь не столько тупость монетарных властей, сколько возможен план по искоренению этого класса. Кто может – голосует ногами и чемоданами.

Что такое мелкий и средний бизнесмен здесь и там? У него нет денег на начало нового бизнеса там. И не у всех получается, хотя условия там по сравнению с нашими – райские.

Поэтому, Набиуллиной следует дать за это лучшего банкира. Делают всё, чтобы окончательно угробить экономику.

ФРС и ставка.

ФРС не может повышать ставку. Что такое повышение ставки на 0,25%? По большому счёту – это ничто. С точки зрения рынков – это тоже ничто, потому что сейчас доллар не является валютой фондирования. Кэрри-трейд идёт по иене и по евро. Вот если бы Банк Японии или ЕЦБ повысил бы ставку, или намекнул бы на повышение ставки, тогда начались бы весёлые времена на рынке. ФРС решили не повышать. Одно дело – данные для общественного потребления. Другое дело – реальные данные, на которые они смотрят тоже. Все поют о том, что безработица 5,6-5,7%. Но она такая маленькая, потому что коэффициент участия в рабочей силе на рекордно низком уровне, и продолжает снижаться (смотри график "Коэффициент участия в рабочей силе (Employment participation)"). Если посмотреть на форму U-6, то там безработица 17-18% (смотри график "U-6 Total unemployed"). Если посмотреть на сайт shadow government statistics, то ВВП США падает. Уже падает несколько лет. Это видно по росту госдолга, и по тому, что государство замещает собой частный сектор. Который схлопнулся тогда на 1,6 трлн долларов, и не восстановился до сих пор.

К чему привели низкие цены на нефть? Они остановили работу 56-60% буровых, но добыча не упала. Буровые скважины с большим дебетом наращивают добычу, а те, кто выживал при нефти 50-60 – сейчас не выживают. Сланцевые компании значительную часть своих расходов перенесли на сервисные компании. В результате Halliburton остался без прибыли. Добыча только сейчас начала сокращаться. Это привело к огромным увольнениям в этом секторе. Этот сектор составляет 3-4% ВВП – это несущественно. Не то, что нам пытаются описать.

Ставку поднимать нельзя, потому что последствия просчитать невозможно. На мой взгляд, ситуация, в которой сейчас находится экономика и рынки – они готовы схлопнуться. Любое лишнее возмущение приведёт к тому, что они схлопнутся. Будет это проблема в Китае? Будет это проблема в Европе с тем или иным банком? Например, Deutsche bank ляжет, или Credit Suisse ляжет, потому что у него такие же проблемы – это уже вторично. Они просто боятся возмущать систему, на мой взгляд.

А с другой стороны, они очень хорошо попали. Раньше, когда начинались какие-то проблемы в экономике и финансовых рынках – у них ставка была в районе 5-6%. Они могли резко удешевить деньги, и залить экономику дешёвыми деньгами. А сейчас уже ставка на нуле. Единственное, что они могут в данной ситуации делать – начинать программу количественного смягчения. Которую, думаю, они скоро начнут. В 2016 году. ЕЦБ проводит программу, и будет её увеличивать. Банк Японии то же самое. Скупает, практически пылесосит, весь рынок.

Люди почему-то отождествляют ФРС с рынком облигаций. Мол, ФРС такой всесильный, что влияет на рынок облигаций. А на самом деле, если вы посмотрите, то не рынок американского госдолга следует за ФРС, а ФРС следует за рынком. Если вы вспомните речи Гринспена по поводу conundrum (он повышал ставки, а длинный конец снижался – Гринспен назвал это непонятной ситуацией) – это говорит о том, что рынок облигаций живёт собственной жизнью, независящей от ФРС. Причина очень простая – ФРС с начала 2000-х годов не контролируют создание долга и кредита. Значительная часть этого долга и кредита создаётся инвестиционными банками (сейчас их больше нет, чисто формально они стали коммерческими банками) и хэдж-фондами. Соответственно, это вне компетенции ФРС. Поскольку они не создают ликвидность – не они её уничтожают. А то, что они бессильны – посмотрите на кредитные мультипликаторы.

[Это] основная проблема в банковском секторе. Они [центробанки] думали, что если они закачают в них [в банки] дофига ликвидности, то эта ликвидность пойдёт в реальный сектор. Каким образом можно спасти банки? Надо всё говно выкупить с их балансов. Что они и сделали. Они разгружали балансы банков в надежде, что те начнут новый виток кредитования. Но этого не случилось, потому что и потребитель, и производитель, и так перегружен кредитами.

Закончилась новая экономика, новая прогрессивная экономика, которая была основана на воздухе, на экономике активов. Несмотря на усилия ФРС, кредитные мультипликаторы не растут. Например, M1 money multiplier меньше единицы (смотри график "M1 money multiplier"). Это означает, что каждый "супердоллар", который ФРС вливает в систему, раньше становился 2-3 долларами, сейчас просто сгорает в этой системе. Он не приводит к увеличению потребительской способности. Это называется дефляционный коллапс. А система центрального банка не может бороться с дефляционным коллапсом. Она может работать только в условиях инфляции.

Кстати, ещё один conundrum для экономистов. Вы увеличили денежную базу с 870 млрд долларов в пять раз, а инфляция как была 4-5%, так и осталась. Даже снижается. А в Европе вообще дефляция началась. Японцы тоже увеличили денежную базу в разы. Обесценили валюту в три раза. А у них никакой инфляции всё равно нет. Единственное, что они добились – цены на энергоносители на внутреннем рынке рекордные.

Про Китай и Японию.

Китайцы бегут впереди планеты всей. У них долг к ВВП в районе 300%. Об этом давно говорилось, что у них маргинальная эффективность долга практически ноль. Дальнейшая накачка экономики долгом не приведёт росту экономики. Начнётся схлопывание экономики. Что и происходит. А рост по 7-8% – это сказки. До всех доходит, что сказки.

Поэтому, ничего хорошего ждать не приходится. Сейчас мы всё огребаем на собственной шкуре.

Юань будет дальше девальвироваться. У них другого выхода нет. Все их конкуренты девальвировали собственные валюты. Промышленность Китая находится в весьма плачевном состоянии.

Японцы будут тупо делать одно и то же. Ведь это же люди Востока. Они всё время делают одно и то же, надеясь получить другой результат. Будут скупать всё подряд. Они просто другого не знают. Ещё раз. Советниками японцев по выходу из дефляционного коллапса, в котором они оказались в 90-х годах, были Гринспен и Бернанке. Что они делали в Японии, что они делают в США, что делают в Европе – всё одно и то же. И результат будет тот же самый. Почему японцы так долго продержались, и так долго загнивают? Потому что с 90-х годов рынок рос, на мировую арену вышел Китай, везде экономики росли, кредитное плечо в экономике увеличивалось. А теперь весь мир оказался в состоянии Японии. Какие таблетки? Всё те же самые – печатать бабло. Бабло побеждает зло. Не побеждает.

Когда будет дефолт США?

Ставки вверх сами пойдут. Вопрос в том – достигли мы дна по ставкам или нет? Я думаю, что нет. Мы ещё увидим последний низ по доходностям 30-и летних облигаций. А потом они начнут расти. Это убьёт всех. Они будут печатать деньги, а ставки будут расти и расти. Стоимость обслуживания долга в Европе и в США вырастет нереально.

Кто первый объявит дефолт – тот и победил. Когда американцы объявят дефолт и перейдут на амеро? Я думаю, когда они закроют свой энергетический баланс. Производство и технологии у них есть. Аншорингом они сейчас занимаются. Из Китая всё производство начинают уводить. Поэтому, я думаю, через 2-3 года они сделают какую-то пакость. Нафига платить долги? По ним платят только трусы. А у них 12 авианесущих группировок.

Про деградацию всего.

Здесь даже страшна не экономическая ситуация. В конце концов, экономика – это всего лишь деньги. Заводы строить – это всё не проблема. Страшна деградация общества, и деградация управленческих и производственных кадров. ИТР практически весь ушёл. Алкоголизм уже даже не эпидемия, а пандемия. Разумеется, деградация управленческая полная. Это Питирим Сорокин прекрасно описал. Много раз об этом говорил.

В США разница с Европой и с нами в том, на мой взгляд, что они поняли, в какой жопе они находятся. Достаточно почитать Бжезинского. В 2012 году он написал, что талмудизм, то есть ничем не ограниченная жадность, привела нас к тому, что мы находимся в ситуации "совка" конца 80-х годов. Деградация элит, деградация управленческих кадров, деградация общества. Они хотя бы понимают. Хотя бы. В Европе и в России это вообще никто не понимает. Даже не задумывается. У нас всё хорошо, мы всех переборем, у нас есть ядерная бомба. И населении радостно хлопает в ладоши: "Ура-ура. Бомба есть. Крым наш. Сейчас мы превратим их в радиоактивную пыль".

Куда девать лишние рты?

У американцев другая проблема, причём очень серьёзная – куда девать все рты? Энергоресурсы дешёвые, происходит взрывная роботизация всего и вся. Где раньше работало 100 человек, сейчас работают 2-3 человека. Куда девать остальных рабочих и их семьи? Плюс неограниченный приток мигрантов из Мексики. И они этой проблемой, судя по всему, озаботились. Фонды Билла Гейтса и Уоррена Баффета вдруг обнародовали, что, оказывается, заказывали исследования у учёных на предмет того, сколько населения может уничтожить экологическая катастрофа? Оказалось, что слишком мало. Значит, ждём эпидемий. Грипп очередной, ещё что-нибудь. Этих людей не прокормить, и работу им не найти. Соответственно, начнутся социальные волнения и тому подобное. Это их проблема. И нет такого противника, нет такой войны, которую можно начать, чтобы можно было это население списать. Мы говорим о 100-150 млн человек ненужных в принципе только в США. В Европе то же самое.

ФРС и ЕЦБ.

Европа и США после 2008 года до сих пор не оклемались. Банковская система как была в жопе, так в жопе и находится. Экономически то же самое. Про русский мир вообще не говорю. Ещё ничего не произошло, нефть ещё не упала, а мы уже были в жопе.

Ещё идёт какое-то кредитование. Но оно немного искусственное, потому что центробанки искажают стоимость денег, держат нулевые ставки, создали все условия для банков, чтобы они только кредитовали. Забудьте о риске, забудьте об оценках риска, всё, к чёрту, только кредитуйте всех подряд. Надежда на то, что пронесёт. Но проносит в одном месте обычно. Люди просто ничему не учатся.

Все говорят: "Сейчас мы убьём систему петродоллара, и доллару конец". Ну, дебилы. Посмотрите на дефицит бюджета США годовой, и сколько накопили [гособлигаций США] всякие белые и чёрные нефтяные шейхи за всё время существования петродоллара. Это несравнимые вещи уже. В США всё ФРС на себя может выкупить. Не проблема. Нажатием кнопки. Чем они и занимаются.

В Европе пока что до этого не дошли. В Европе, когда создавался Евросоюз, всё было заточено чуть хитрее. Потому что много времени прошло, из людей дебилов сделали. В чём хитрость? Если в США есть ФРС (такой "государственный" банк, частная лавочка), которая собирает ставочку ростовщика со всей страны, с налогоплательщиков. И потом только всё попадает акционерам ФРС (частным банкам). То в Европе сделали проще. ЕЦБ, (как у нас согласно закону о ЦБ) финансировать дефицит бюджета государства не может. Потому что по Маастрихскому соглашению дефицит не должен превышать 3%. Фигли финансировать? А если что-то нужно финансировать – пожалуйста, в частные банки. Крупнейшие из них – Deutsche bank (конторка Ротшильдов), Credit agricole (конторка Ротшильдов). Это крупнейшие банки, которые финансировали дефициты бюджетов стран.

А теперь всё равно ЕЦБ и Евросоюзу придётся проталкивать (в основном мимо немцев) какие-то изменения в закон о ЕЦБ, чтобы ЕЦБ мог напрямую финансировать дефициты бюджетов. Потому что частная банковская система уже перегружена этим дерьмом. Если у Deutsche bank семидесятое плечо активов к собственному капиталу – о чём здесь говорить? Они уже не могут просто дерьмо переварить. Получается система с обратной связью. Греческие банки покупали греческие облигации. Потом всё накрылось медным тазом. Кто теперь будет покупать греческие облигации? Правительству нужны деньги не только на спасение экономики и расчёты с кредиторами, но и на спасение собственной банковской системы. Ситуация патовая и абсолютно безвыходная. Единственный выход – уничтожение долга, дефолты. А дефолты и уничтожение долга – это резкое снижение потребления, и, соответственно, спроса на всё и вся.

Были у них нормы разделения активов на три категории. Активы первой категории – рыночные, которые торгуются, можно понять их цену, исходя из рыночных реалий. Активы второй категории – цены которых индикативные, на внебиржевом рынке. Активы третьей категории, [цены] которых определяются по моделям. Это привело к проблема в Lehman и остальных, с чего чисто формально начался кризис. О какой достаточности капитала можно говорить? Достаточности капитала для чего? У вас какая норма резервирования под актив, который ничего не стоит? 5%? 10%? Вы его должны списывать. Но этого нет, потому что активов третьей категории больше нет. А модельки, которые у них есть – замечательно, я тоже могу вам [по смыслу – нарисовать].

Возьмём наше замечательное АСВ. Приходят и говорят: "Вы знаете, жопа тут такая. У банков, оказывается, дисконт к капиталу [по смыслу – к активам] составляет 85%". То есть рыночная стоимость активов, которые рисуют банки – 15%. Когда образовывалось это замечательное подразделение "Сбербанк капитал" (помойку, в которую всё скинули), Греф сказал: "Ну, да, мы скидываем. Балансовая стоимость 25%".

Проблемы, что у нас, что там – они одинаковые. Если вы попытаетесь реально оценить активы, и сделать реальное резервирование под эти проблемные активы – у вас просто собственного капитала не хватит. А где вы [капитал] возьмёте? Deutsche bank и так уже сделал две допэмиссии. А ЕЦБ ему говорит, что нужно ещё 8 млрд евро. У вас просто ухудшение качества активов происходит значительно быстрее, чем вы можете набрать дополнительный капитал. Набирать дорогих пассивов они тоже не особо стремятся. Единственная помощь, которая может прийти – это ЕЦБ. А у ЕЦБ, в отличие от ФРС, все программы ограничены. Занимает месяцы и годы согласовать новый фонд спасения или греков, или ещё кого. Поэтому, они могут просто банально не успеть. Ещё раз. Банки ложатся не тогда, когда они банкроты, а когда в кассе пусто. Не может он обслужить – и всё. И рынок РЕПО тут же ложится. И мы получаем абсолютно неконтролируемый процесс схлопывания всего и вся. Это было в 2008 году как раз. Рынок РЕПО просто встал, и всё. Поскольку Lehman не смог обслужить свои обязательства по этому рынку. Всё, ликвидности больше нет, все свободны.

В этот раз это случится в Европе, а не в США. Там выводы сделали. Сейчас у них плечо в районе 10-11. Но там есть ФРС абсолютно безбашенный. Ему сказали – он выкупит всё, что угодно. А в Европе нет. Там нужны разрешения, согласования, политическая воля лидеров стран, и тому подобное.

Про валютный контроль.

Поэтому, ещё раз. Не задавайте мне вопросы по рублю. По-моему, всё понятно.

[Ремарка из зала неразборчиво, после которой всеобщий смех в зале. Вероятно, про рубль]

Всё нормально, будет 29. Когда нули уберут. Пошли уже волны. Ярчайший представитель партии "Единая Россия" Фёдоров: "Надо бы резервирование". Величайший экономист современности [это был сарказм] товарищ Глазьев тоже: "Надо бы всю валюту по разрешениям". А что такое получение разрешения на валюту? Идёшь к чиновнику – приносишь чемодан. Дополнительные издержки. Что-то решит? Ничего.

Сколько стран, если посмотреть, пытались вводить валютный контроль? Или пытались вводить ограничения цен, чтобы поддержать социальную стабильность? Если посмотреть на историю последних 300 лет – наверное, стран 50-60. Чем всё заканчивалось? Короля или царя сажали на вилы. Потому что экономика так не работает. Если вы вводите контроль – вы моментально получаете дефицит. Или возникает чёрный рынок. Той же валюты. Это приводит к дополнительным издержкам для производителей. Соответственно, на социальную стабильность остаётся меньше денег у производителей. Но эти люди [во власти] этого не понимают.

Если Глазьеву дать создать орган очередной, назначить Глазьева, чтобы он над правительством был – тогда весь этот балаган закончится за 6 месяцев, может, за год.

Про российских экономистов.

Я встречал только 5-6 толковых экономистов (на мой взгляд, я не экономист, я любитель). Все они из МГУ, никто из них не академик. Что такое РАН [российская академия наук]? Давайте не будем о грустном. И что такое экономическая школа в СССР? Что сейчас представляет собой современная российская экономика? Грубо говоря, взяли учебники экономики 101 для бизнес-школ в США, и по ним создали и РЭШку, и ВЭШку.

Выходит начальник всея и вся, ответственный за кадры во всём нашем экономическом сообществе, товарищ Мау, и говорит (очень хорошо помню, это был красноярский форум 2009 год): "Кризис представляет интеллектуальный вызов для экономистов". Бритоголовый дебил [Степан имеет в виду себя], который к экономике вообще никакого отношения не имеет, всё расписал по полочкам, как всё будет. Потому что всё очевидно. Потому что в своё время почитал австрийцев [австрийская экономическая школа]. И столкнулся с реальным рынком. И в своё время потусовался в Чикаго на факультете экономики и в бизнес-школе, и понял, что это вообще бред сивой кобылы. И тут выходит начальник, и говорит: "Интеллектуальный вызов".

Видать, интеллектуальный вызов у него прошёл. Я не знаю – появился интеллект или вызов ушёл. В прошлом году он заявлял следующее: "Это не циклический кризис. Это структурный кризис. И, поскольку все структурные изменения уже сделаны, он закончится через два года". У меня сразу вопрос – простите, какие структурные изменения (если это структурный кризис) произошли? В мировой финансовой системе никаких. Вообще никаких. С чего он взял, что это структурный кризис? Обычный циклический кризис. Называется – "Перепроизводство долга". Долговой кризис. Вот и всё.

Про понятийное мышление.

Нельзя их в чём-то обвинять. Потому что они убогие. Убогие. Для них те же австрийцы – это табу, по большому счёту. Проведены были длительные исследования психиатров и психологов, они показали, что 80% населения Земли (в развитых странах) не обладают понятийным мышлением. Что такое понятийное мышление? Это вы в состоянии выделить в явлении суть. Это проанализировать и предсказать последствия. И иметь общую картину мира, которая бы не противоречила наблюдаемым явлениям.

Эти сволочи отметили, что в основном понятийным мышлением обладают люди с инженерным или научно-техническим образованием. Я пошёл к психиатру, который мне помогал бросить пить. Очень хороший психиатр. Чудеса творит. Я его спросил про исследование, он сказал, что процентов 90. Это практикующий врач с огромным стажем.

Поэтому, обвинять этих людей [российских официальных экономистов] в чём-то, кроме корысти, желания занимать свои места и посты – нельзя. Ещё раз. Читайте Питирима Сорокина "Деградация элит". Там всё написано. Это естественный процесс, который происходит не в первый раз. Происходил десятки раз за историю. Что в нём нового? Ничего. Просто нам так повезло, что мы живём во времена перемен.

По экономике всё идёт, к сожалению, по плану.

Про криминально-олигархическое государство.

Что ещё у нас интересного? Взяли губернатора Коми. И прокуратура говорит: "Это-ж ОПГ". Дураки, вы что говорите-то? Если там ОПГ, то что наверху? Помните, мы говорили, что у нас криминально-олигархическое государство? Вот, пожалуйста, сейчас это всё грязное бельё будет вываливаться наружу, и вы просто убедитесь в этом, что действительно криминально-олигархическое государство.

У хохлов то же самое государство. Просто у них раньше началось, и всё грязное бельё уже наружи. Там даже пиндосы уже воют. Предупреждение за предупреждением выносят: "Если вы не начнёте [бороться с коррупцией и реальные реформы] – мы вас…". Заслали туда бешеного Мишико. Бешеный Мишико там всё разнюхал, всё им донёс, и они поняли, в какое говно они вляпались. Этот свинарник надо чистить. Вот, пытаются чистить.

А у нас даже чистить некому. Люди не хотят понять простую вещь: мы оказались в такой жопе, что сами мы из неё не выберемся. В принципе. В Украине вводится внешнее управление.

Про войну Рокфеллеров и Ротшильдов.

Давайте, сейчас буду фантазировать. Но это будет чуть полегче, чем было со священным писанием [всеобщий смех]. Закройте уши. У меня в башке такая картинка сидит. Всё условно. Условно, есть финансовый капитал в мире. Это условные Ротшильды. И есть промышленный капитал, промышленно-финансовый капитал. Отличие финансового от промышленно-финансового в том, что промышленно-финансовый получает поток добавленной стоимости, и он в состоянии права частной собственности на эти активы отстоять. У него есть авианесущие группировки. Если вы заметили, у нас сейчас начинается грызня, потому что кусок пирога в стране стал значительно меньше. То же самое происходит на мировой арене.

Финансовая система, опорой которой является финансовый капитал, на последнем издыхании. Она готова обрушиться. Все банки банкроты. Все ждут, у кого первого начнётся кассовый разрыв. У них было время превратить свои бумажки (финансовые активы), которые в основном составляют долг [имеется в виду – чужие долги в виде различных долговых ценных бумаг], превратить в реальные активы. Каким образом? Поскольку реальные активы им должны, они могут этот долг каким-то образом попытаться превратить в часть реального актива. Только кто им даст? Потому что те же условные Рокфеллеры (правда, их потеснил условный клан Бушей) делали Ротшильдов уже 2 раза. Первая мировая война и вторая мировая война. Они просто у них все промышленные активы отбирали. Последний раз было: хрен с вами, спасём ваши вонючие острова от Гитлера. Спасли. В обмен на что-то.

У них была задача. В развитом мире всё уже захвачено и схвачено. Что остаётся? Ротшильды заводят дружбу с Китаем. Всё-таки мировая фабрика, встающая тоже с колен. Но чуть быстрее, чем соседи северные. Вроде развивают армию, вроде развивают флот. И огромная промышленная база. Даже перенесли туда финансовый центр частично из Лондона. Китаю нужна ресурсная база. Есть рашка. Здесь Ротшильды тоже давно окопались. Например, тот же Ленинградский финансовый кружок (Чубайс, Кох, Улюкаев, Илларионов, Мау, Кудрин, Греф) – это всё был проект Ми-6 в чистом виде. То есть это Ротшильды. Они здесь давно окопались ещё со времён совка. Китайцы стали влезать в Украину ещё до событий. И весь Евросоюз – это условно проект Ротшильдов. Потому что высасывание соков из Евросоюза напрямую без каких-либо посредников вроде ЕЦБ.

Всё вроде хорошо, всё на мази. Но тут вдруг американцы начинают тихо офигивать, и понимать, что огромное пространство Евразия они вообще не контролируют. Китай сам себе на уме. Не то, чтобы у него есть армия, с которой они быстро бы не справились, но завязаны на Китай очень сильно экономически. И, скажем так, в рамках политической (может быть, ограниченной военной) кампании они это пространство не контролируют. И тут ещё заклятые друзья, которые пытались у них отобрать активы. Нам тут пели, что они какой-то фонд зарегистрировали, и Рокфеллеры сдались Ротшильдам, Ротшильды победили. Тот же Хазин бегал, кричал: "Любите Ротшильдов, и будет вам счастье".

И тут приходит черёд Украины. Причём, американцы изначально Украине не помогали. Были совершенно чёткие заявления: "Ребята, если вы будете драться и себя защищать – мы вам поможем. Нет? Не будем с вами связываться". Все разговоры о том, что 5 млрд долларов сделали какую-то революцию – это бред. Сколько нужно десятков или сотен тысяч сирийских боевиков, и сколько нужно сотен млрд долларов, чтобы свергнуть, скажем, канцлера Меркель? Не получится. Нет революционной ситуации.

Из Украины сделают образцово-показательную витрину.

В Украине начался олигархический междусобойчик, который вышел из под контроля. Насколько я понимаю, там всегда была группировка донецких и группировка днепропетровских, которые между собой делили страну и власть. А тут донецкие бандюки всё захватили, и Ханук начал просто тупо беспредельничать. Его решили поставить чуть на место, но всё малость вышло из под контроля. Сейчас пытаются привести под контроль, но тут уже ничего не сделаешь – госдеп вмешался.

Они [американцы] поняли, что если сейчас в Украине всё как-то стабилизировать, то, возможно, русские очнутся, и тоже сбросят точно такой же режим, который был в Украине – криминально-олигархический режим. Русские не очнулись. Наоборот, стали орать "Крым наш", и бить хохлов. Тогда пошёл план "Б" – мы будем делать из Украины витрину. А-ля Западная Германия и Восточная Германия.

Но главный приз во всей игре – это Россия. Потому что и Бжезинский об этом заявлял, и в книжке об этом писал, что "политика по развалу России была неправильная. Единственное, что мы [американцы] добились – потеряли возможного союзника против Китая на этом пространстве. Нам в качестве союзника нужна сильная и стабильная, предсказуемая Россия". Они над этим работают. Главный приз для них – Россия, чтобы иметь какой-то противовес против Китая. У меня создаётся впечатление, что их аналитики, получая всю хероту [имеется в виду информацию] от нашей так называемой оппозиции, не совсем в курсе уровня деградации страны (но это отдельный вопрос, достаточно посетить замкадье несколько раз). Это декларируемая цель, и, судя по всему, они к этой цели идут.

Они [американцы] не хотят с ним [Китаем] воевать. Но у них в 1999 году была принята конгрессом доктрина "Нового шёлкового пути". Доктрина заключается в следующем, что создаются транспортные артерии по всему миру, которые проходят через страны с дружественными и контролируемыми США режимами. Вместо этого среднеазиатские республики сейчас попадают под полный контроль Китая. То есть американцы эти пространства и транспортные артерии не контролируют. Китай может полностью контролировать всё евразийское пространство. Это значит, что американцы туда никогда не влезут, и ничего там сделать не смогут. Как они себе представляют, на мой взгляд. Поэтому им нужен союзник.

Поскольку ничего не получилось на первом этапе, сейчас из хохлов будут делать витрину. Но для этого им придётся вводить внешнее управление, что они и делают. И сейчас, по большому счёту, главный человек в Украине – это бешеный Мишико, а не Вальцман. Слома системы не произошло. Поменялись лица. У кого-то отобрали имущество, кому-то досталось новое имущество. Вот и всё. Люстрации не было, ничего не было. Вопрос о праве на частную собственность не решён. Вопрос февральской революции 1917 года до сих пор не решён.

Для Запада десятки и сотни млрд долларов – это не деньги. А Украине требуются не такие уж большие инвестиции.

Банки не спасти.

В Британии долг финансового сектора 600% ВВП. Как вы будете спасать таких бегемотов?

Про золото.

Если будете покупать золотые монеты – покупайте те, которые имеют хождение за рубежом. Для них "Победоносец" это вообще. "Что ты мне принёс?". Они их не знают. Люди [за границей] просто не знают наши монеты. Поэтому берите нормальные монеты, которые имеют хождение по всему миру, если хотите монеты. Это American buffalo, American eagle, Australian kangaroo, Austrian philharmonic, British sovereign, Canadian maple leaf, Chinese panda, South african krugerrand.

Вопрос по бумажному золоту

Вы почитайте инвестиционную декларацию фондов [инвестирующих в золото], там чёрным по белому написано: "Золото или его эквиваленты". То есть вы не покупаете золото. Они покупают фьючерсы. Если разойдутся рынки бумажного и физического золота. Очень много в банках разводят, как лохов. Вы купили сертификат золотой на слитки. Номеров слитков нет. Когда вы звоните в банк и спрашиваете: "Я такой-то, у меня шиза возникла, я хочу навестить свой слиточек". Вам говорят: "Приезжайте, через 2-3 дня он будет на месте". Это слиток, который продан, может, не один десяток раз [другим таким же покупателям сертификата]. Когда вы покупаете золото – это должен быть номерной слиток, и он должен лежать в ячейке. Приходите, смотрите на него, и балдеете. Если вас это заводит.

На мой взгляд, я могу быть параноидальным шизофреником, но в данной ситуации покупаться на какие-то 1,5-2% годовых, которые вам будет стоить сейф или ячейка, не купить физическое золото, а купить какой-то бумажный аналог – вы себя потом не простите. Я могу быть параноидальным шизофреником. Вполне возможно. Многие так и считают.

Никакой гарантии [безопасности сейфовых ячеек в банках] нет. В Лондоне три хранилища вскрывали. Объясняли борьбой с терроризмом и отмыванием денег. Никакой гарантии нет. Я не знаю, что там оставалось, но случаи вскрытия трёх хранилищ задокументированы.

Про банковские каникулы и остановку бирж.

Вопрос из зала: когда банки рухнут, фондовые рынки тоже?

Будут каникулы банковские. Вас биржа готовит по чуть-чуть. Каникулы. На два часа, на три часа. Снимает вас с иглы. Скажите им спасибо. Осенью 2008 года биржа была закрыта на неделю или на две. Что, забыли, что ли? Тупо закрыли биржу, потому что все обосрались в Кремле, что сейчас "Газпром" будет стоить по 20.

[Дальше началась сессия коротких вопросов и ответов, в которых вопросы зачастую не слышны, поэтому суть ответов не всегда понятна].

===

Читайте другие "тексты Степана Демуры"

Источник:  Степан Демура

Перейти на страницу:
 Еще по теме:

© FinNews.ru    
О правилах использования материалов сайта www.finnews.ru смотрите на странице "Информация об авторских правах"
ипотека, ипотечный кредит, квартира в кредит, кредит под залог квартиры, кредит под недвижимость, кредит на покупку квартиры, вклады и депозиты, автокредит, автокредитование, автомобили Петербург, автомобиль в кредит, машина в кредит, потребительский кредит, кредиты малый и средний бизнес,

   Ссылки
   
   
Rambler's Top100 Яндекс.Метрика