По офисам  По итогам  По назначениям  По рейтингам  По фальши  Пресс-релизы  Все новости  Поиск новости
main pagee-mailsearch
Finnews.ru
Новости банков 1Новости банков 2Акции банковПубликацииКурсы ЦБ РФУслуги банковСправочнаяО FinNews.ru
Новости банков 1
 По автокредитам
 По вкладам
 По драг.металлам
 По ипотеке
 По картам
 По кредитам МСБ
 По переводам
 По потреб.кредитам
 По сейфингу
Новости банков 2
 По офисам
 По итогам
 По назначениям
 По рейтингам
 По фальши
 Пресс-релизы
 Все новости
 Поиск новости
Акции банков
 По автокредитам
 По банк.картам
 По депозитам
 По ипотеке
 По кредитам МСБ
 По потреб.кредитам
Публикации
 Макроэкономика
 Общество
 Степан Демура
 Интервью
 Банки
 Инвестиции
 Кредиты
 Личный опыт
 Рейтинг PR
Курсы ЦБ РФ
 Курсы валют сегодня
 Архив курсов валют
 Конвертер валют
Услуги банков
 Автокредиты
 Депозиты
 Драг.металлы
 Ипотека
 Курсы валют в банках
 Кредиты МСБ
 Потреб. кредиты
Справочная
 Банки
 Обменные пункты
 Поиск на PDA
 Небанковские кред.орг-и
О FinNews.ru
 Сервисы
 Реклама
 Вакансии
 Фотобанк
 Индекс настроений
 Индекс депозитов
 Форум
6.09.15/03:01
Про рубль, юань, чему учить детей, инновационные компании, нефть, возврат в СССР, утилизацию России, Украину, революционную ситуацию, куда валить?
FinNews.ru публикует расшифровку выступления Степана Демуры на радиостанции "Эхо Вологды" 24 августа 2015 года ("Честно обо всём № 12").

Степан, ты уже пересмотрел цели по рублю?

Нет. 125 цель стоит, как стояла.

Помощник президента Белоусов заявил, что денег у них нет. Что было озвучено 2 года назад – до них начало доходить. Денег нет, а механизм влияния на курс рубля – это ставка. Ставка на курс рубля, и, вообще, на движение валют последние 15-20 лет, никогда не влияла. Но, тем не менее, они [ЦБ РФ] этим механизмом пользуются. Ждём ставочку под 30%.

На каком курсе доллара появится такая ставка?

Не знаю. Когда в Кремле примут решение, что социальная стабильность под угрозой, настучат Набиуллиной веслом по одному месту. Она что-нибудь за ночь придумает эдакое непонятное.

Уже скоро?

Не факт.

Паника уже есть на рынках?

Вроде пока паники нет. Большинство, как обычно, рассматривает это [падение] как возможность купить. Локальное дно где-то недалеко, на самом деле. По времени, по уровням. Поэтому, какой-то отскок должен быть.

Тебе звонят с вопросом: "Что с долларом? Что случилось?"

Пишут. Но, ещё раз. Я не финансовый консультант

Но можно определить – началась паника или нет?

Я пользуюсь сервисом Google тренд. Прекрасный такой сервис. Если вы наберёте там "курс доллара", то до динамики запросов, которая была в ноябре-декабре 2014 года, ещё очень и очень далеко. Поэтому, возникает вопрос – а на каком же уровне население начнёт покупать доллары? Боюсь, это будет за 100.

Оптимистично.

Сейчас доллар неприлично дорогой, поэтому нельзя его покупать. А вот под стольничек в самый раз.

Недавно власти Китая девальвировали юань. С чем это было связано? К чему это может привести?

Про девальвацию юаня говорилось давно, у них не будет другого выхода. Связано это с тем, что китайская экономика летит в тартарары. Экспорт у них сокращается рекордными темпами. Например, экспорт в страны БРИКС (это такой новый международный центр силы) сократился год к году более чем на 30%, в Россию на 36%. У всех его конкурентов и полуконкурентов из Азии валюты сильно девальвировались. Китайская экономика и так была не особо конкурентоспособной. У них компании работают с очень низкой нормой прибыли. Когда такое ценовое давление, прибыль становится ещё меньше, многие работают в убыток. Поэтому, они приняли решение о девальвации.

Но это решение ни к чему не приведёт. Достаточно посмотреть на пример Японии с их эбаномикой [Абэномика, по фамилии премьер-министра Японии Абэ]. Ну, убили они свою валюту (была 75, стала 125 к доллару). И что, у них резко вырос ВВП? Нет, он даже сокращается. Единственное, что у них выросло – цены на энергоносители. Они ставят рекорд за рекордом в йенах.

Поэтому, рецепт современной экономики, когда все говорят о войне валют, о валютных войнах – люди не совсем понимают, как работает экономика в современных реалиях. Ни к чему хорошему это не приводит.

Недавний взрыв в Китае – многие люди считают, что запустился судьбоносный процесс.

Никакие теории заговоров очень часто не нужны, если понимаешь, что человеческая глупость беспредельна. Китайцы в своём быстром развитии полностью пренебрегают техникой безопасности и охраной окружающей среды. Всем. Они гонятся тупо за прибылью. Плюс жутчайшая коррупция в Китае, которая может быть сравнима с нашей коррупцией. Это приводит к тому, что лицензии на обращение с опасными веществами раздаются направо и налево. Как выясняется, именно это и произошло. Левая лавочка, зарегистрированная непонятно на кого, на каких-то десятых родственников, получила единственную в этом городе лицензию на работу с опасными и взрывчатыми веществами. Склад находился там, где он не должен был находиться. Застройщики построенных вокруг микрорайонов не были поставлены в известность о присутствии склада такого объёма. Как у нас. Здесь никакого заговора нет. Обычное раздолбайство и коррупция.

К чему нужно готовить наших детей? На какие навыки и умения стоит обратить внимание, чтобы через 10-15 лет наши птенцы смогли самостоятельно и уверенно стоять на ногах?

Детям надо прививать чувство собственного достоинства, чтобы они никогда не становились рабами. Их нужно обучать каким-нибудь единоборством, чтобы они могли себя защитить. И самое главное – учите их думать, учите их критическому мышлению. А это даётся работой в семье и хорошим образованием. Хорошее образование всего лишь даёт возможность учиться думать. Надо прививать детям желание учиться, и желание думать самостоятельно. А когда у вас есть все эти три качества – такими людьми тяжело управлять, и они на многое способны.

С какого возраста надо начинать учить думать?

С 3-4-5 лет. В этом возрасте дети взрослы люди практически. Они всё прекрасно понимают. Самое главное – нужно учить собственным примером. Они смотрят на родителей, и повторяют всё за родителями. А если вы говорите им одно, а делаете другое – у вас вырастет непонятное чадо.

После обвалов и апокалипсиса что будет с инновационными компаниями, такими, как Tesla, Apple?

Я бы не называл их особо инновационными компаниями.

В Apple единственное, что есть инновационного – это маркетинг. Эти гаджеты не то, чтобы бесполезны. К ним быстро привыкаешь, они очень удобны. Но производительность труда они не особо повышают, ничего в них нет особо инновационного. Навороты у Apple – это маркетинг. Когда у тебя нет айфона – ты не белый человек, и как-то на тебя все косо смотрят.

А Tesla – это батарейка с электрическим мотором. Что в этом инновационного? Не понимаю. Все бегают и кричат, что эксплуатация Tesla дешевле, чем самого экономичного турбодизеля. Да, это если вы платите за 1 км пробега. А сколько вы заплатили за эту машину? Если вы возьмёте тот же турбодизель сравнимого класса, он будет стоить в 2-2,5 раза дешевле. Это тоже нужно учитывать при сроке эксплуатации машины в 3-5 лет. Поэтому, это всё сказки. Ничего инновационного там нет вообще. Батарейки и электромотор. Всё. Те же самые маркетинговые инновации. Якобы это помогает нам сохранить окружающую среду. Уже давно подсчитано, что производство аккумуляторов для Tesla наносит больший вред за период эксплуатации машина (за 5 лет), чем простой современный турбодизель.

Всё это раздуто и в красивую обёрточку обёрнуто и подано потребителю.

А что с ними будет? Нету у вас денег на айфон – будете покупать простой телефон. Нет у вас денег на Tesla – будете ездить на старой машине, или покупать дешёвую машину. Эти компании без будущего. То есть они не будут расти такими темпами, как растёт Apple сейчас. У Apple очень много наличности, поэтому она переживёт. А вот Tesla, я думаю, копыта откинет очень скоро.

Прогноз по нефти и рублю?

По рублю никакого корректоза не намечается. Дивергенций нет, ничего нет. Ну, выйдет ЦБ, что-то изобразит. Его снова переедут. Нефть, судя по всему, пошла на 32. в этот раз лучше получилось. Обычно я на квартал ошибаюсь, а сейчас на 2 месяца. А оттуда будет какой-то отскок. На каком уровне будет рубль? Спокойно под 80 может сходить. По графику идёт третья волна, никакого корректоза существенного не намечается.

Сейчас покупать? Не знаю. Каждый решает за себя. Но сотню раз говорил – у рубля дна нет, не держите рубли. А потом люди на 70 или 80 начинают спрашивать: "Стоит покупать или нет?". Решайте сами.

По времени мы близки к локальному дну. Только где оно будет? Это вопрос открытый.

32 [доллара за баррель] – это в рамках третьей волны?

Это, может быть, заканчивается третья в третьей. Поэтому, там будет 4-5, 4-5. И закончится третья. Потом будет большая четвёртая (коррекция). И пятая на 12 [долларов за баррель] к концу 2016 года. А, может быть, и выше пойдём. Чёрт его знает.

На 32 без остановки?

Нет. Между нынешними уровнями и 32 с копейками никаких поддержек нет. Поэтому, вполне возможно, что нас укатают на 32. А это по склеенному фьючерсному контракту низы 2009 года.

Сомнительно, что рубль всего лишь на 80 остановится, если нефть на 32 пойдёт.

Чёрт его знает, где остановится. Пока что, на мой взгляд, никаких существенных коррекций по рублю не намечается.

В общем, всё печально.

Почему? Кому как.

Есть какие-нибудь перспективы в русской экономике? Если да, то в каких отраслях?

При существующей политической и экономической системе никаких перспектив нет в принципе. Вот и всё.

Даже без деления на какие-то отрасли?

Не может всё рушится, а что-то будет стоять, как вечно сияющий столп.

Очень много компаний предлагают свои услуги по выходу на биржу. Посоветуй какую-нибудь надёжную. "Альпари" или что?

Ой, вы называете такие названия, что я даже близко бы к ним не подходил.

Надёжное? Смотрите каких-нибудь западных брокеров. Только брокеров. Не кухню, вроде Герчик и компания, а реальных брокеров, которые зарегистрированы соответствующими надзорными органами, которые подотчётны американским и европейским комиссиям по ценным бумагам. Выбирайте из них. В России представлено всего 2 или 3 реальных брокера. Но счета у них от 10 тыс долларов начинаются. Это минимальный счёт для торговли фьючерсами. А если хотите торговать акциями, то минимальный размер счёта 20 тыс долларов. Вход меньше, чем эти суммы – красный флажок для меня.

Возможен ли откат в СССР? Если да, то это будет делать оппозиция через признание действующей власти, как оккупационной? Или сам Путин, будучи загнанным в угол, вернёт страну в СССР 2.0?

Попытки сделать СССР или Северную Корею, конечно, возможны. Но они не будут успешными, поскольку нет ни материальной, ни человеческой базы для этого. Мне понравилось выражение одно: "То, что сейчас происходит – это не Россия встаёт с колен, а СССР стучится из гроба".

Попытки возможны. Но у нас любая попытка оборачивается таким мощнейшим фиаско. Попытка возродить СССР, во-первых, смешна сама по себе, по тому, как она делается и претворяется сейчас. А во-вторых, любые попытки вернутся в прошлое (два раза войти в одну и ту же реку) приводят к тому, что система разрушается ещё быстрее. Она приближает свой конец, поскольку она не хочет реформироваться, и не в состоянии реформироваться. Она не в состоянии подстраиваться под изменяющиеся геополитические и экономические реалии. Пытается из себя выдавить нечто, чтобы себя сохранить. А это невозможно. Нынешняя политическая и экономическая система не способна ни к какой адаптации. Она будет разрушена. Как и когда – это вопрос другой. Но она будет разрушена.

Хочу уехать из России. Чутьё подсказывает, что могут выезд из России совсем закрыть, чтобы люди не могли сравнивать уровень жизни здесь и там, как это было во времена железного занавеса. Как говорил майор Моль: "Курочка по зёрнышку клюёт", планомерно закручивает гражданские, политические и экономические свободы. Как скоро произойдёт этот финальный аккорд?

По статистике, 80% населения никогда не были за границей. Сейчас у абсолютного большинства населения нет денег выехать за границу. Поэтому, открытые границы для существующего режима никакой угрозы не представляют. Зачем их закрывать, если всё равно никто не может выехать? А те, кто уезжают – они либо не возвращаются, либо возвращаются, но они уже и так приняли какое-то решение для себя, и составили представление об окружающем мире. Это не актуально в данной ситуации.

В недавней передаче Степан рассказывал о труде известного олигарха об утилизации России. После этого эфира позвонили из компании "Базовый элемент", и настоятельно попросили исправить ошибку. По их мнению, товарищ Дерипаска не писал этой статьи, и всё это фейк. Степан, что думаешь по этому поводу?

Надо понимать, что когда сказал, что господин Дерипаска нищий человек, я утрировал. По-моему, даже человеку с двумя клетками в головном мозгу это понятно. Я уже не говорю про одну извилину. Когда я это говорил, то имел в виду, что состояние империи Дерипаски, в котором она находится сейчас, не идёт ни в какое сравнение с тем, какой она была в 2007-2008 годах (перед первым кризисом). Да даже в 2011-2012 годах. Это, по-моему, всем понятно. Если посмотреть на то, что сейчас происходит на рынке сырья, на сколько упали цены на алюминий, на сколько упали цены на активы (на пакет акций "Норильского никеля"), на медь и на никель – ситуация, в общем, не очень хорошая. При этом надо понимать, что внутри страны растут цены на услуги естественных монополий. Хотя рубль и падает, я думаю, что финансовое положение компаний хорошо так перегружено долгом. Конечно, они сократили долговую нагрузку в 2 раза. Но, тем не менее, она до сих пор в районе годовой выручки. Ситуация не очень хорошая в компании. Её нельзя сравнивать с ситуацией 2007-2008 годах. Дерипаска очень богатый человек. Но у нас все, кто владеет чем-то (хотя бы свечным заводиком) – очень богатые люди. Потому что на этом свечном заводите висят долги, но эти долги пошли не на глобальную модернизацию этого несчастного свечного заводика, а были выведены в оффшоры. По оценкам профессора Семчиры, владельцами где-то 90% промышленных активов России являются оффшоры. Поэтому, надо понимать, что это было сказано не серьёзно, а с некой долей юмора и сарказма.

А что касается интервью, то в 2006 году было опровержение, что это интервью якобы не Дерипаски, всё это поклёпы и наговоры. Но дело в том, что в журнале "Русский вестник" от 6 августа 2011 года написано следующее (я зачитаю маленький абзац, чтобы у людей сложилось некоторое впечатление):

В 2006 году в интернете на несколько дней увидело свет интервью Олега Владимировича Дерипаски, которое он дал VIP бюллетеню "Время Евразии". Это интервью предназначено максимум для 500 VIP подписчиков аналитического сборника, было опубликовано на украинском сайте "Четвёртая влада". Буквально через несколько часов после публикации это интервью исчезло с сайта, однако поисковые машины успели его проиндексировать, и сохранить в своих архивах. После чего интервью начало гулять по политическим сайтам рунета. Пресс-служба Базэла в день публикации заявила, что это фальшивка и пригрозила судебным разбирательством его авторам и распространителям. Однако до сих пор неизвестно никаких судебных процессов за прошедшие годы. Более того, сайт национального совета по корпоративному управлению Россией, в состав которого входит и Дерипаска, перепечатало это интервью почти через год – 26 января 2007 года. НСКУ, как указано на сайте, некоммерческое партнёрство руководителей наибольших российских компаний эмитентов, инвестиционных компаний, федеральных органов власти, и профильных комитетов государственной думы. В него входят известные российские фигуры, такие как Греф, Потанин, Чубайс, и т.д. Позже один из авторов сенсационного интервью, экономист и политолог, бывший в 2006 году президентом международного фонда "Время Евразии" Николай Асмолов, уже находясь за границей, сообщил, что после утечки скандального текста в интернет, фонд, который, по его словам, финансировался структурами Дерипаски, был закрыт, а редакция бюллетеня распущена. Николай Асмолов также подтвердил, что у него есть завизированный лично Олегом Дерипаской текст. Постепенно эта история забылась, как артефакт кулуарной политической жизни российской элиты. Однако в первой половине февраля 2011 года в рунете появилось новое интервью уже самого Николая Асмолова, которое он дал корреспонденту старейшей русскоязычной газеты США "Новое русское слово".

Вообще, если вы наберёте в поисковике "Николай Асмолов", вы сможете прочитать всю эту эпопею, все заявлении Асмолова. Создаётся такое впечатление, что опровержение было сделано, но Асмолов наговорил уже столько паролей и явок, что как-то не совсем корректно говорить о том, что в 2006 году было опровержение, и всё это не является правдой. Асмолов утверждает, что у него есть завизированный лично Олегом Дерипаской текст интервью. У меня нет оснований не верить Николаю Асмолову. Это не я придумал. Это официально издающаяся газета "Русский вестник". Проверяйте, смотрите. Каждый составляет собственное мнение. Никаких судебных разбирательств не было. И никаких исков по защите достоинства тоже не было.

Что нужно сделать, чтобы ситуацию в России поправить?

Я вам не смогу ответить, потому что госдурка напринимала столько законов, что любой серьёзный ответ на поставленный вопрос сразу подпадает под несколько статей уголовного кодекса.

У кого-то всё время получаются Южные Кореи, а у кого-то всё время получаются Северные Кореи.

Когда выходить из доллара? Если покупать золото – где лучше это делать?

Из доллара сейчас выходить рано. Я думаю, у него ещё год есть роста по отношению ко всему. А золото будет расти вместе с долларом. Поэтому, наверное, в золото стоит выходить. Непонятно, кто быстрее будет расти и кто кого будет опережать. То ли доллар золото. То ли золото доллар. Но доллары более транспортабельные, чем золото. Хотя слиток золота тяжёлый, но стоит много. Поэтому, я бы не беспокоился по поводу доллара на ближайший год.

Ты собираешься уезжать из страны, о чём много раз говорил. Что для тебябудет последним знаком, чтобы взять в руку чемодан?

Не скажу. Это личный вопрос.

Очень много вопросов с Украины по поводу курса гривны и недвижимости в Киеве. Когда же будет дно? И пора ли покупать?

Если смотреть на курс гривны, она ведёт себя по отношению к рублю практически как доллар. Стабильная валюта получается. Выросла раза в 2 по отношению к рублю за последнее время. Поэтому непонятно, кто и где, на какой территории, ведёт войну. То ли мы на их территории, то ли они на нашей.

Что касается недвижимости, то я не думаю, что Украина прошла пик экономического кризиса. Поэтому, сейчас покупать что-либо ещё рано.

Сейчас из Украины приходит информация об обострении обстановки на Донбассе. Что это – начало большого наступления России в Украине? Или способ показать миру, что в случае давления на Россию, у неё есть, чем ответить? То есть продолжать обострение обстановки на Донбассе.

Я думаю, это дешёвые понты. Они, правда, очень дорогие в смысле человеческих жизней и нагрузки на нашу экономику. Сил на серьёзное наступление у России нет. 50-60 тыс штыков она может выставить, но украинская армия уже не та армия, что была даже год назад. Уже все это признают, у кого есть мозги. Связываться сейчас с украинцами нет ни сил, ни возможности. Любое обострение ситуации моментально повлечёт за собой очередной раунд мощных санкций. Будут выбиты практически все козыри из рук тех, кто не хочет поставлять оружие Украине. Это, в первую очередь, президент Обама. С американским оружием [у украинцев] российской армии в Украине вообще делать будет нечего.

Война выгодна обеим сторонам. Она выгодна правительству в Киеве, она выгодна части украинских спецслужб и генералитета, которые делают на этом огромные деньги. То же самое с нашей стороны. Поэтому, все поддерживают статус-кво. Чем дольше длится, чем больше солдат погибает, тем больше бизнесмены и силовики делают деньги на этом. Наверное, пытаются спровоцировать украинцев на какие-то серьёзные ответные меры, чтобы дискредитировать минские соглашения полностью. Запад заявил 2 месяца назад, что Украина выполнила все свои обязательства по минским соглашениям, а Россия практически не выполнила ни одного.

Оружие Украине всё равно будет поставлено. Договор с Ираном США подписали. Он теперь должен быть ратифицирован конгрессом. В конгрессе сейчас большинство республиканцев. Они, по крайней мере, на словах, выступают против ратификации этого договора. В том числе из-за давления израильского лобби. Но они выступают за поставки вооружения и более серьёзной помощи Украине. А Обама против. Поэтому, я думаю, и договор ратифицируют, и оружие поставят. Будет найден консенсус.

Поэтому сейчас, я не думаю, что будет какое-то серьёзное наступление, или идёт подготовка к серьёзному наступлению. Мелкие провокации, чтобы всех держать в тонусе и пугать кого-то.

Создана ли в стране революционная ситуация, когда верхи не могут управлять по старому, а низы не хотят жить по старому?

В такой ситуации есть две стороны. Верхи, которые не могут. И низы, которые не хотят.

То, что верхи не могут, не контролируют ситуацию в стране, и система управления не то, чтобы разрушена, но она близка к хаосу. Когда у вас есть несколько центров принятия решений, которые вообще никак не синхронизируют свои решения (уничтожение продуктов – полный дебилизм получается). Система ДГА. Дураки отдают приказы, глупцы их выполняют, на выходе получается абсурд.

А с низами вопрос. По-моему, низам очень хорошо пока что. Но сейчас с холодильником начинаются лёгкие проблемы. Посмотрим, как на это отреагируют низы. В 2012 году ВЦИОМ проводил опрос. Они задавали прямой вопрос: "Существует ли в стране революционная ситуация?". Причём, там определялась революционная ситуация по ленински. Так вот 56% ответили на этот вопрос положительно. Но потом случился очень быстро "Крымнаш", война с жидобендерофашистами в Киеве, и тому подобное. и ситуация несколько исправилась. Вопрос – надолго ли? Google тренды – прекрасный сервис. Если посмотреть вопрос финальной битвы холодильника с дебилятором, то, что мы видим? Если мы запросим статистику тренда "Курс доллара", то она в разы превышает аналогичную статистику и по Крыму, и по Украине, и по Новороссии. То есть по всем ключевым параметрам, на которых базируется сейчас вся система дебиляции населения. То есть видно, что народ волнует в основном "Что пожрать?", "Что будет дальше?", "Что будет дальше с деньгами?", "Что будет кушать завтра?". А не непонятные ценности ["Русского мира"].

Поэтому, я думаю, что революционной ситуации на данный момент в стране нет. Верхи не могут? Да, это очевидно любому здравомыслящему человеку. Видно, что они не в состоянии управлять экономикой и страной. А то, что низы не хотят – вопрос открытый.

У меня есть возможность уехать на постоянное место жительства в Канаду или Новую Зеландию. Какую страну ты посоветуешь?

Я бы посоветовал Канаду. Новую Зеландию трясёт, и непонятно, чем всё это обернётся. У Канады более диверсифицированная и развитая экономика, она более устойчивая. В случае каких-то проблем и неурядиц там легче будет найти работу и выжить. А так Новая Зеландия роскошная страна. И климат, и ландшафт. Но это остров, который постоянно трясёт.

Есть информация, что РВСН не проводит ежеквартальных регламентных работ по топливу и боевой части уже более 10-12 лет. Типа, деньги выделяются, но разворовываются. Как результат – ракеты не долетят и не полетят. Какое твоё мнение?

Не знаю деталей, но я вполне допускаю. Если посмотреть на 2 фиаско, которые случились во время празднования дня ВМФ, когда в Севастополе и в Калининградской области ракеты не вышли из пеналов. Вполне допускаю.

Ещё раз. Когда всё коррумпировано насквозь, и безответственность пронизала всё, то ожидать, что где-то в какой-то отдельно взятой ячейке общества всё хорошо, и следуют регламентам – очень тяжело.

===

Читайте другие "тексты Степана Демуры"

Источник:  Степан Демура

Перейти на страницу:
 Еще по теме:

© FinNews.ru    
О правилах использования материалов сайта www.finnews.ru смотрите на странице "Информация об авторских правах"
ипотека, ипотечный кредит, квартира в кредит, кредит под залог квартиры, кредит под недвижимость, кредит на покупку квартиры, вклады и депозиты, автокредит, автокредитование, автомобили Петербург, автомобиль в кредит, машина в кредит, потребительский кредит, кредиты малый и средний бизнес,

   Ссылки
   
   
Rambler's Top100 Яндекс.Метрика